Evalúe el efectivo inactivo con estrategias comprobadas y asistidas por IA
Aurelia analiza su posición de efectivo y ejecuta simulaciones históricas antes de comprometer capital. Apoya tus decisiones. No reemplaza el juicio fiduciario.
Salida del modelo de muestra
Salida ilustrativa de un conjunto de datos de muestra. No es una cuenta real ni una garantía de devolución.
El efectivo no invertido y las hojas de cálculo manuales conllevan un coste
La mayoría de los equipos financieros de las PYME revisan la asignación de efectivo mensualmente, en el mejor de los casos. Entre revisiones, el capital permanece estático mientras las condiciones cambian.
- Las reservas de efectivo se mantienen en cuentas de bajo rendimiento por conveniencia, no por estrategia.
- Los modelos de hojas de cálculo se actualizaron demasiado lentamente para reflejar el riesgo actual.
- Capacidad interna limitada para realizar pruebas retrospectivas de asignaciones alternativas.
- No hay un método consistente para comparar estrategias con un punto de referencia.
A dónde suele ir el tiempo de análisis
Desglose ilustrativo basado en flujos de trabajo financieros típicos para PYME, no en el resultado de una encuesta.
Cómo el motor de backtesting llega a una recomendación
Se ejecutan cuatro etapas antes de que cualquier resultado llegue a su tablero. Cada etapa se registra y se puede revisar.
Ingestión de datos
Los feeds bancarios, el historial de transacciones y los datos del mercado se importan y normalizan según un cronograma consistente.
Modelado predictivo
Los patrones históricos se prueban frente a múltiples escenarios de asignación en diferentes condiciones de mercado.
Ajuste de riesgo
Los resultados se ponderan según la tolerancia al riesgo y los requisitos de liquidez establecidos.
Resultado procesable
Se presenta una lista corta clasificada, junto con los supuestos subyacentes.
Rentabilidades respaldadas comparadas con puntos de referencia estándar
Las siguientes cifras provienen de una simulación histórica de carteras de muestra. Ilustran un comportamiento modelo, no un historial real.
| Estrategia | banda de riesgo | Rentabilidad retrospectiva | Volatilidad | Punto de referencia (tasa de efectivo) |
|---|---|---|---|---|
| Modelo de liquidez de corta duración | Bajo | 4,9% | 1,2% | 3,1% |
| Combinación diversificada de renta fija | Bajo-medio | 6,1% | 2,8% | 3,1% |
| Modelo multiactivo equilibrado | Medio | 7,4% | 5,6% | 3,1% |
Las cifras son resultados ilustrativos de pruebas históricas de datos de muestra y no representan retornos reales de los clientes. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros y todas las cifras excluyen comisiones e impuestos. Las decisiones basadas en estos datos permanecen sujetas al proceso fiduciario de su organización.
Qué hace el asistente Aurelia en el día a día
Monitoreo en tiempo real
Las posiciones de efectivo y las señales del mercado se actualizan continuamente, por lo que las revisiones de asignaciones utilizan datos actuales.
Reequilibrio automatizado
Cuando una cartera se sale de sus parámetros establecidos, el sistema la señala y propone un ajuste.
Control de cumplimiento normativo
Cada recomendación se compara con las reglas de cumplimiento configuradas antes de que aparezca.
Parámetros de riesgo personalizados
Usted establece mínimos de liquidez y techos de riesgo; el modelo funciona dentro de esos límites, no alrededor de ellos.
Creado para equipos financieros que necesitan evidencia, no solo pronósticos
Aurelia se diseñó en torno a una restricción simple: las recomendaciones necesitan un registro de auditoría visible. Cada resultado se puede rastrear hasta los datos y supuestos utilizados para producirlo.
La plataforma se ubica junto a sus controles existentes. No abre cuentas, mueve fondos ni anula los requisitos de aprobación en su nombre.
Preguntas que recibimos de los controladores financieros
¿Cómo se protegen nuestros datos?
¿Cuánto tiempo lleva la integración?
¿Esto afecta el acceso a nuestro efectivo?
Revise su situación de efectivo antes de su próxima decisión de asignación
Conecte una fuente de datos para ver cómo Aurelia modela su posición de efectivo actual frente a alternativas respaldadas.
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