Évaluez les liquidités inutilisées grâce à des stratégies backtestées et assistées par l'IA
Aurelia analyse votre situation de trésorerie et exécute des simulations historiques avant d'engager du capital. Cela soutient vos décisions. Cela ne remplace pas le jugement fiduciaire.
Exemple de sortie du modèle
Résultat illustratif d’un exemple d’ensemble de données. Pas un compte réel ni une garantie de retour.
Les liquidités non investies et les feuilles de calcul manuelles entraînent toutes deux un coût
La plupart des équipes financières des PME examinent au mieux l’allocation de trésorerie mensuellement. Entre les examens, le capital reste statique tandis que les conditions changent.
- Réserves de liquidités détenues sur des comptes à faible rendement par commodité et non par stratégie.
- Les modèles de feuilles de calcul sont mis à jour trop lentement pour refléter le risque actuel.
- Capacité interne limitée pour vérifier les allocations alternatives.
- Aucune méthode cohérente pour comparer les stratégies par rapport à un indice de référence.
Où va généralement le temps d’analyse
Répartition illustrative basée sur les flux de travail typiques du financement des PME, et non sur un résultat d'enquête.
Comment le moteur de backtesting parvient à une recommandation
Quatre étapes s'exécutent avant qu'une sortie n'atteigne votre tableau de bord. Chaque étape est enregistrée et peut être revue.
Ingestion de données
Les flux bancaires, l'historique des transactions et les données de marché sont importés et normalisés selon un calendrier cohérent.
Modélisation prédictive
Les modèles historiques sont testés par rapport à plusieurs scénarios d’allocation dans diverses conditions de marché.
Ajustement du risque
Les résultats sont pondérés en fonction de votre tolérance au risque et de vos exigences de liquidité déclarées.
Résultat exploitable
Une liste restreinte classée est présentée, accompagnée des hypothèses sous-jacentes.
Rendements backtestés comparés aux indices de référence standards
Les chiffres ci-dessous proviennent de simulations historiques sur des exemples de portefeuilles. Ils illustrent le comportement d'un modèle, et non un historique en direct.
| Stratégie | Bande de risque | Retour backtesté | Volatilité | Benchmark (taux cash) |
|---|---|---|---|---|
| Modèle de liquidité à courte durée | Faible | 4,9% | 1,2% | 3,1% |
| Mélange diversifié de titres à revenu fixe | Faible à moyen | 6,1% | 2,8% | 3,1% |
| Modèle multi-actifs équilibré | Moyen | 7,4% | 5,6% | 3,1% |
Les chiffres sont des résultats illustratifs de backtestings historiques sur des exemples de données et ne représentent pas les retours réels des clients. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et tous les chiffres excluent les frais et les taxes. Les décisions basées sur ces données restent soumises au processus fiduciaire de votre organisation.
Ce que fait l'assistant Aurelia au quotidien
Surveillance en temps réel
Les positions de trésorerie et les signaux du marché sont actualisés en permanence, de sorte que les révisions d'allocation utilisent les données actuelles.
Rééquilibrage automatisé
Lorsqu'un portefeuille dérive en dehors de ses paramètres définis, le système le signale et propose un ajustement.
Contrôle de conformité réglementaire
Chaque recommandation est vérifiée par rapport à vos règles de conformité configurées avant d'être affichée.
Paramètres de risque personnalisés
Vous fixez des minimums de liquidité et des plafonds de risque ; le modèle fonctionne dans ces limites, pas autour d'elles.
Conçu pour les équipes financières qui ont besoin de preuves, pas seulement de prévisions
Aurelia a été conçu autour d'une contrainte simple : les recommandations nécessitent une piste d'audit visible. Chaque résultat peut être retracé aux données et aux hypothèses utilisées pour le produire.
La plateforme s'assoit aux côtés de vos contrôles existants. Il n'ouvre pas de comptes, ne déplace pas de fonds et ne remplace pas les exigences d'approbation en votre nom.
Questions que nous recevons des contrôleurs financiers
Comment nos données sont-elles sécurisées ?
Combien de temps dure l’intégration ?
Cela affecte-t-il l’accès à notre argent ?
Examinez votre situation de trésorerie avant votre prochaine décision d’allocation
Connectez une source de données pour voir comment Aurelia modélise votre position de trésorerie actuelle par rapport à des alternatives backtestées.
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