Valuta la liquidità inutilizzata con strategie backtested e assistite dall'intelligenza artificiale
Aurelia analizza la tua posizione di cassa ed esegue simulazioni storiche prima di impegnare il capitale. Supporta le tue decisioni. Non sostituisce il giudizio fiduciario.
Output del modello di esempio
Output illustrativo da un set di dati di esempio. Non un conto live o una garanzia di restituzione.
Sia il denaro non investito che i fogli di calcolo manuali comportano un costo
La maggior parte dei team finanziari delle PMI esamina, nella migliore delle ipotesi, l'allocazione della liquidità mensilmente. Tra una revisione e l’altra, il capitale rimane statico mentre le condizioni cambiano.
- Riserve di liquidità detenute in conti a basso rendimento per comodità, non per strategia.
- I modelli dei fogli di calcolo sono stati aggiornati troppo lentamente per riflettere il rischio attuale.
- Capacità interna limitata di effettuare il backtest di allocazioni alternative.
- Nessun metodo coerente per confrontare le strategie con un benchmark.
Dove di solito va il tempo di analisi
Ripartizione illustrativa basata sui tipici flussi di lavoro finanziari delle PMI, non sul risultato di un sondaggio.
Come il motore di backtesting raggiunge una raccomandazione
Vengono eseguite quattro fasi prima che qualsiasi output raggiunga la dashboard. Ogni fase viene registrata e può essere rivista.
Ingestione di dati
I feed bancari, la cronologia delle transazioni e i dati di mercato vengono importati e normalizzati secondo una pianificazione coerente.
Modellazione predittiva
I modelli storici vengono testati rispetto a molteplici scenari di allocazione in condizioni di mercato variabili.
Adeguamento al rischio
I risultati sono ponderati rispetto alla tolleranza al rischio dichiarata e ai requisiti di liquidità.
Risultati utilizzabili
Viene presentata una lista ristretta, con le ipotesi sottostanti mostrate accanto ad essa.
Rendimenti backtested rispetto ai benchmark standard
Le figure seguenti provengono da simulazioni storiche su portafogli campione. Illustrano il comportamento del modello, non un track record dal vivo.
| Strategia | Fascia di rischio | Rendimento backtested | Volatilità | Benchmark (tasso di cassa) |
|---|---|---|---|---|
| Modello di liquidità di breve durata | Basso | 4,9% | 1,2% | 3,1% |
| Miscela diversificata di reddito fisso | Basso-medio | 6,1% | 2,8% | 3,1% |
| Modello multi-asset bilanciato | Medio | 7,4% | 5,6% | 3,1% |
Le cifre sono risultati illustrativi di test retrospettivi storici su dati campione e non rappresentano i rendimenti effettivi dei clienti. Le performance passate non garantiscono risultati futuri e tutte le cifre escludono commissioni e tasse. Le decisioni basate su questi dati rimangono soggette al processo fiduciario della tua organizzazione.
Cosa fa quotidianamente l'assistente Aurelia
Monitoraggio in tempo reale
Le posizioni di liquidità e i segnali di mercato si aggiornano continuamente, quindi le revisioni dell'allocazione utilizzano i dati attuali.
Riequilibrio automatizzato
Quando un portafoglio esce dai parametri stabiliti, il sistema lo segnala e propone un aggiustamento.
Controllo di conformità normativa
Ogni consiglio viene confrontato con le regole di conformità configurate prima che venga visualizzato.
Parametri di rischio personalizzati
Sei tu a fissare i minimi di liquidità e i massimali di rischio; il modello funziona entro questi limiti, non attorno ad essi.
Creato per i team finanziari che necessitano di prove e non solo di previsioni
Aurelia è stato progettato attorno a un semplice vincolo: le raccomandazioni necessitano di una traccia di controllo visibile. Ogni output può essere ricondotto ai dati e alle ipotesi utilizzati per produrlo.
La piattaforma si affianca ai controlli esistenti. Non apre conti, non sposta fondi né sovrascrive i requisiti di approvazione per tuo conto.
Domande che riceviamo dai controllori finanziari
Come vengono protetti i nostri dati?
Quanto tempo richiede l'integrazione?
Ciò influisce sull’accesso ai nostri contanti?
Rivedi la tua posizione di liquidità prima della prossima decisione di allocazione
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