Evaluați numerarul inactiv cu strategii backtestate, asistate de AI
Aurelia analizează poziția dvs. de numerar și rulează simulări istorice înainte de a vă angaja capital. Îți susține deciziile. Nu înlocuiește judecata fiduciară.
Exemplu de ieșire a modelului
Ieșire ilustrativă dintr-un set de date eșantion. Nu este un cont activ sau o garanție de returnare.
Numerarul neinvestit și foile de calcul manuale au ambele un cost
Majoritatea echipelor de finanțare a IMM-urilor analizează lunar alocarea de numerar, în cel mai bun caz. Între recenzii, capitalul rămâne static în timp ce condițiile se schimbă.
- Rezervele de numerar deținute în conturi cu randament scăzut pentru comoditate, nu pentru strategie.
- Modelele de foi de calcul actualizate prea lent pentru a reflecta riscul actual.
- Capacitate internă limitată de a testa alocările alternative.
- Nu există o metodă consistentă de a compara strategiile cu un punct de referință.
Unde trece timpul de analiză de obicei
Defalcare ilustrativă bazată pe fluxurile de lucru tipice de finanțare a IMM-urilor, nu rezultatul unui sondaj.
Cum motorul de backtesting ajunge la o recomandare
Patru etape rulează înainte ca orice rezultat să ajungă la tabloul de bord. Fiecare etapă este înregistrată și poate fi revizuită.
Ingestie de date
Fluxurile bancare, istoricul tranzacțiilor și datele pieței sunt importate și normalizate într-un program consecvent.
Modelare predictivă
Tiparele istorice sunt testate pe mai multe scenarii de alocare în diferite condiții de piață.
Ajustarea riscului
Rezultatele sunt ponderate în raport cu toleranța la risc și cerințele de lichiditate declarate.
Ieșire acționabilă
Este prezentată o listă scurtă clasificată, cu ipotezele subiacente prezentate alături.
Rentabile testate retroactiv în comparație cu benchmark-urile standard
Cifrele de mai jos provin din simularea istorică pe portofolii eșantion. Ele ilustrează comportamentul modelului, nu un istoric în direct.
| Strategie | Banda de risc | Întoarcere testată înapoi | Volatilitatea | Benchmark (rata de numerar) |
|---|---|---|---|---|
| Model de lichiditate pe durată scurtă | Scăzut | 4,9% | 1,2% | 3,1% |
| Amestec diversificat de venituri fixe | Scăzut-Mediu | 6,1% | 2,8% | 3,1% |
| Model echilibrat cu mai multe active | Mediu | 7,4% | 5,6% | 3,1% |
Cifrele sunt rezultate ilustrative din backtesting istoric pe date eșantion și nu reprezintă randamentele reale ale clienților. Performanțele anterioare nu garantează rezultate viitoare și toate cifrele exclud taxele și taxele. Deciziile bazate pe aceste date rămân supuse procesului fiduciar al organizației dumneavoastră.
Ce face asistentul Aurelia zi de zi
Monitorizare în timp real
Pozițiile de numerar și semnalele pieței se reîmprospătează continuu, astfel încât analizele de alocare folosesc date actuale.
Reechilibrare automată
Când un portofoliu se deplasează în afara parametrilor setați, sistemul îl semnalează și propune o ajustare.
Verificarea conformității cu reglementările
Fiecare recomandare este verificată în raport cu regulile de conformitate configurate înainte de a fi afișată.
Parametri de risc personalizați
Stabiliți minime de lichiditate și plafoane de risc; modelul funcționează în aceste limite, nu în jurul lor.
Creat pentru echipele financiare care au nevoie de dovezi, nu doar de previziuni
Aurelia a fost conceput în jurul unei constrângeri simple: recomandările au nevoie de o pistă de audit vizibilă. Fiecare ieșire poate fi urmărită până la datele și ipotezele utilizate pentru a o produce.
Platforma se află alături de controalele dvs. existente. Nu deschide conturi, nu mută fonduri sau nu anulează cerințele de semnare în numele dvs.
Întrebări pe care le primim de la controlorii financiari
Cum sunt securizate datele noastre?
Cât durează integrarea?
Afectează acest lucru accesul la numerarul nostru?
Examinați-vă poziția de numerar înainte de următoarea decizie de alocare
Conectați o sursă de date pentru a vedea cum Aurelia modelează poziția dvs. actuală de numerar față de alternativele testate înapoi.
Conectați sursa de date