Posúďte nevyužitú hotovosť pomocou spätne testovaných stratégií s podporou AI
Aurelia analyzuje vašu hotovostnú pozíciu a spúšťa historické simulácie predtým, ako vložíte kapitál. Podporuje vaše rozhodnutia. Nenahrádza zverenecký rozsudok.
Vzorový výstup modelu
Ilustračný výstup zo vzorového súboru údajov. Nie je to živý účet ani záruka vrátenia.
Neinvestovaná hotovosť a manuálne tabuľky prinášajú náklady
Väčšina finančných tímov MSP kontroluje prideľovanie hotovosti prinajlepšom mesačne. Medzi kontrolami je kapitál statický, zatiaľ čo podmienky sa menia.
- Hotovostné rezervy držané na účtoch s nízkym výnosom pre pohodlie, nie pre stratégiu.
- Tabuľkové modely sa aktualizovali príliš pomaly, aby odrážali aktuálne riziko.
- Obmedzená interná kapacita na spätné testovanie alternatívnych alokácií.
- Žiadna konzistentná metóda na porovnanie stratégií s benchmarkom.
Kam zvyčajne plynie čas analýzy
Ilustratívne rozdelenie založené na typických finančných pracovných tokoch MSP, nie na výsledku prieskumu.
Ako nástroj spätného testovania dosiahne odporúčanie
Pred dosiahnutím akéhokoľvek výstupu na váš prístrojový panel prebiehajú štyri fázy. Každá fáza je zaznamenaná a môže byť kontrolovaná.
Príjem údajov
Bankové zdroje, história transakcií a trhové údaje sa importujú a normalizujú podľa konzistentného plánu.
Prediktívne modelovanie
Historické modely sa testujú na základe viacerých scenárov alokácie za rôznych trhových podmienok.
Úprava rizika
Výstupy sú vážené podľa vašej stanovenej tolerancie rizika a požiadaviek na likviditu.
Akčný výstup
Prezentuje sa zoradený užší zoznam spolu so základnými predpokladmi.
Spätne testované výnosy v porovnaní so štandardnými benchmarkmi
Údaje uvedené nižšie pochádzajú z historickej simulácie na vzorových portfóliách. Ilustrujú modelové správanie, nie živé záznamy.
| Stratégia | Rizikové pásmo | Backtested return | Volatilita | Benchmark (hotovostná sadzba) |
|---|---|---|---|---|
| Model krátkodobej likvidity | Nízka | 4,9 % | 1,2 % | 3,1 % |
| Diverzifikovaná zmes s pevným príjmom | Nízka – Stredná | 6,1 % | 2,8 % | 3,1 % |
| Vyvážený model viacerých aktív | Stredná | 7,4 % | 5,6 % | 3,1 % |
Čísla sú ilustratívne výstupy z historického spätného testovania na vzorových údajoch a nepredstavujú skutočné výnosy klientov. Minulá výkonnosť nezaručuje budúce výsledky a všetky údaje nezahŕňajú poplatky a dane. Rozhodnutia založené na týchto údajoch zostávajú predmetom zvereneckého procesu vašej organizácie.
Čo robí asistent Aurelia každý deň
Monitorovanie v reálnom čase
Hotovostné pozície a trhové signály sa neustále obnovujú, takže kontroly alokácií využívajú aktuálne údaje.
Automatické vyvažovanie
Keď sa portfólio posunie mimo svoje nastavené parametre, systém to označí a navrhne úpravu.
Kontrola súladu s predpismi
Každé odporúčanie sa pred zverejnením skontroluje podľa vašich nakonfigurovaných pravidiel súladu.
Vlastné rizikové parametre
Nastavujete minimá likvidity a rizikové stropy; model funguje v rámci týchto limitov, nie okolo nich.
Vytvorené pre finančné tímy, ktoré potrebujú dôkazy, nie samotné prognózy
Aurelia bol navrhnutý na základe jednoduchého obmedzenia: odporúčania vyžadujú viditeľný audit trail. Každý výstup možno vysledovať späť k údajom a predpokladom použitým na jeho vytvorenie.
Platforma sedí vedľa vašich existujúcich ovládacích prvkov. Neotvára účty, nepresúva prostriedky ani neprepisuje požiadavky na odhlásenie vo vašom mene.
Otázky, ktoré dostávame od finančných kontrolórov
Ako sú naše údaje zabezpečené?
Ako dlho trvá integrácia?
Má to vplyv na prístup k našej hotovosti?
Pred ďalším rozhodnutím o alokácii skontrolujte svoju hotovostnú pozíciu
Pripojte zdroj údajov a zistite, ako Aurelia modeluje vašu aktuálnu hotovostnú pozíciu oproti spätne testovaným alternatívam.
Pripojte zdroj údajov